Fakturace a doklady

Napojení na banku

Dají se pohyby tahat z banky samy, bez stahování výpisů?

Ano — přes PSD2. Souhlas udělujete ve svém internetbankingu a Ledgio z něj dostane právo číst pohyby, nic víc. Na přihlašovací údaje do banky se neptáme a nikdy ptát nebudeme.

Potřebuje tarif Biznis.

1. 1

   Vyberte banku

   Banka → Napojení na banku

   Nabízejí se banky dostupné pro zemi firmy. Pokud napojení zatím není v provozu, obrazovka to řekne rovnou — výpis se tehdy nahrává souborem jako dosud. Fio banka jde jinou cestou: v jejím internetbankingu si vydáte token jen pro čtení, vložíte ho sem spolu s IBAN a Ledgio ho hned ověří.

2. 2

   Udělte souhlas ve své bance

   Banka → Napojení na banku

   Ledgio vás přesměruje do internetbankingu, kde se přihlásíte a souhlas potvrdíte. Po návratu se pohyby stáhnou hned — první běh jde 90 dní zpátky, aby napojení nevypadalo jako nefunkční.

3. 3

   Zkontrolujte, který účet se napojil

   Banka → Napojení na banku

   U napojení se zobrazí IBAN, který banka zpřístupnila, jeho stav a datum posledního stahování. Pohyby jdou dál toutéž cestou jako nahraný výpis, takže párování i odstraňování duplicit fungují stejně.

4. 4

   Nechte to běžet samo

   Banka → Napojení na banku

   Noční úloha na serveru stáhne pohyby každý den a vrací se pět dní zpátky, protože banka pohyb občas doplní zpětně. Mezitím se dá stáhnout ručně tlačítkem „Stáhnout“.

5. 5

   Obnovte souhlas, když vyprší

   Banka → Napojení na banku

   Banka souhlas omezuje časem, zpravidla na 90 dní. Po uplynutí je napojení ve stavu „Souhlas vypršel“ a je třeba jím projít znovu — banka ho sama neobnoví. Tlačítko „Odpojit“ zruší napojení, stažené pohyby zůstávají.

Časté chyby

• Očekávání, že se přes napojení bude i platit. Souhlas je na čtení pohybů; příkaz k úhradě se do banky stále nahrává souborem.
• Nezapnutá noční úloha na serveru — napojení je aktivní, pohyby nechodí a nic se nepokazí nahlas.
• Napojený soukromý účet majitele místo firemního: zkontrolujte IBAN, který se při napojení zobrazí.
• Odpojení v domnění, že se tím z Ledgia smažou i pohyby. Ta jsou účetní data firmy a zůstávají.

Souvisí