Fakturácia a doklady
Napojenie na banku
Dajú sa pohyby ťahať z banky samy, bez sťahovania výpisov?
Áno — cez PSD2. Súhlas udeľujete vo svojom internetbankingu a Ledgio z neho dostane právo čítať pohyby, nič viac. Na prihlasovacie údaje do banky sa nepýtame a nikdy pýtať nebudeme.
Potrebuje plán Biznis.
1
Vyberte banku
Banka → Napojenie na banku
Ponúkajú sa banky dostupné pre krajinu firmy. Ak napojenie zatiaľ nie je v prevádzke, obrazovka to povie rovno — výpis sa vtedy nahráva súborom ako doteraz. Fio banka ide inou cestou: v jej internetbankingu si vydáte token len na čítanie, vložíte ho sem spolu s IBAN a Ledgio ho hneď overí.
2
Udeľte súhlas vo svojej banke
Banka → Napojenie na banku
Ledgio vás presmeruje do internetbankingu, kde sa prihlásite a súhlas potvrdíte. Po návrate sa pohyby stiahnu hneď — prvý beh ide 90 dní dozadu, aby napojenie nevyzeralo ako nefunkčné.
3
Skontrolujte, ktorý účet sa napojil
Banka → Napojenie na banku
Pri napojení sa zobrazí IBAN, ktorý banka sprístupnila, jeho stav a dátum posledného sťahovania. Pohyby idú ďalej tou istou cestou ako nahratý výpis, takže párovanie aj odstraňovanie duplicít fungujú rovnako.
4
Nechajte to bežať samo
Banka → Napojenie na banku
Nočná úloha na serveri stiahne pohyby každý deň a vracia sa päť dní dozadu, lebo banka pohyb občas doplní spätne. Medzitým sa dá stiahnuť ručne tlačidlom „Stiahnuť“.
5
Obnovte súhlas, keď vyprší
Banka → Napojenie na banku
Banka súhlas obmedzuje časom, spravidla na 90 dní. Po uplynutí je napojenie v stave „Súhlas vypršal“ a treba ním prejsť znova — banka ho sama neobnoví. Tlačidlo „Odpojiť“ zruší napojenie, stiahnuté pohyby ostávajú.
Časté chyby
- Očakávanie, že sa cez napojenie bude aj platiť. Súhlas je na čítanie pohybov; príkaz na úhradu sa do banky stále nahráva súborom.
- Nezapnutá nočná úloha na serveri — napojenie je aktívne, pohyby nechodia a nič sa nepokazí nahlas.
- Napojený súkromný účet majiteľa namiesto firemného: skontrolujte IBAN, ktorý sa pri napojení zobrazí.
- Odpojenie v domnení, že sa tým z Ledgia zmažú aj pohyby. Tie sú účtovné dáta firmy a ostávajú.